Компания Chainalysis предупреждает: судоходные и логистические компании, которые принимают или проводят криптовалютные платежи в адрес иранских контрагентов, рискуют оказаться под ударом санкционного законодательства. И это касается не только американских игроков — под действие вторичных санкций могут попасть компании по всему миру.
Казалось бы, криптовалюта воспринимается некоторыми как удобный инструмент для обхода ограничений — децентрализованная, анонимная, неподконтрольная. Но здесь кроется ловушка: публичный блокчейн, напротив, делает отслеживание транзакций куда проще, чем в традиционной банковской системе. Аналитики Chainalysis указывают, что прозрачность распределённого реестра позволяет регуляторам и правоохранительным органам в режиме реального времени отслеживать движение средств, устанавливать связи между кошельками и в случае необходимости замораживать потоки, связанные с незаконной деятельностью.
Иными словами, те, кто рассчитывает использовать крипту как «серую» схему расчётов с иранской стороной, фактически оставляют за собой цифровой след, который потом очень сложно стереть. Любая транзакция навсегда вписана в блокчейн — и при наличии нужных инструментов аналитики её несложно атрибутировать конкретным участникам.
Chainalysis также обращает внимание на то, что санкционные органы — в первую очередь американское OFAC — активно наращивают компетенции в области блокчейн-аналитики. Это означает, что компании, даже косвенно задействованные в цепочке платежей, связанных с Ираном, могут оказаться в поле зрения регуляторов.
Для участников рынка морских перевозок и международной торговли это серьёзный сигнал: compliance-процедуры необходимо выстраивать с учётом крипторасчётов точно так же, как это делается для традиционных банковских переводов.
Прозрачность блокчейна — это палка о двух концах: она работает как против мошенников, так и против тех, кто рассчитывал остаться в тени. Рынку стоит чётко осознать, что криптовалюта давно перестала быть «невидимым» инструментом — регуляторы научились читать блокчейн не хуже банковской выписки.
Источник: cointelegraph.com